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Avertissement: Cet article ne constitue pas un avis juridique. Nous vous recommandons de faire appel à un avocat connaissant votre situation et votre marché pour vous assurer de prendre les meilleures décisions pour votre secteur immobilier.
La planification successorale pour les investisseurs immobiliers est différente de celle des autres. Nous sommes une race différente de personnes qui ont des préoccupations uniques tout au long de notre vie – et au-delà.
Nous devons réfléchir à ce qu'il adviendra de nos actifs immobiliers à la fin de nos vies, à la planification de la relève de nos entreprises et, bien sûr, au transfert de ces actifs à nos bénéficiaires sans payer de dépenses inutiles.
Eh bien, je suis un avocat spécialisé dans l’immobilier, qui s'occupe également de la planification successorale, et je suis ici pour vous aider. Tous mes clients sont des investisseurs et moi aussi, ce qui signifie que je peux vous faire part de vos idées d'initiés.
Passons maintenant à l'essentiel de ce que vous devez savoir sur la planification successorale pour les investisseurs immobiliers.
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Planification successorale 101: La fiducie de vie et le testament
Pour les investisseurs immobiliers qui achètent et vendent fréquemment des actifs, il est important de savoir que vous mettriez normalement votre plan successoral à jour normalement chaque fois que vous effectuez un achat ou une vente important. Cela pourrait présenter un défi pour un investisseur actif possédant de nombreuses propriétés, mais le problème peut être facilement résolu en utilisant un testament.
Pour l’investisseur immobilier, une bonne affaire se marie bien avec une fiducie vivante, comme ce type de testament transmet tous les biens que vous possédez à ladite fiducie vivante à votre décès. Ce assure une transition en douceur et privée de vos actifs. En tant que tels, l’utilisation conjointe de ces outils est une tactique intelligente pour un plan de succession clair et facile à suivre que vous dirigez.
Planification successorale au cours de votre vie
Bien que mieux connu pour anticiper le décès, la planification successorale peut également être importante tant que vous êtes encore en vie. Voici les outils que vous devez comprendre.
Procuration médicale
Chacun d'entre nous pourrait devenir invalide à la suite d'une urgence médicale. Comme plusieurs affaires très médiatisées ont sensibilisé le public, ces tragédies peuvent être aggravées en l’absence de plan successoral.
Une procuration médicale durable peut vous permettre de contrôler qui prendra vos décisions médicales si vous êtes incapable. «Durable» signifie simplement que le document reste en vigueur si vous êtes invalide.
Vous voudrez peut-être une procuration médicale si vous avez un problème de santé chronique et persistant, si vous planifiez une intervention chirurgicale, si vous recevez des nouvelles alarmantes sur la santé ou si vous vous inquiétez pour votre bien-être. Si cela ne vous est pas arrivé, c’est merveilleux. Mais la réalité est que nous pouvons tous tomber malades.
Cet élément de votre plan successoral vous assure que si vous ne pouvez pas prendre de décision par vous-même, c’est quelqu'un de confiance qui le fera. Étant donné que vous choisissez la personne qui prend ces décisions lorsque vous créez les documents, sachez qu’il est important de mettre à jour votre procuration si vous rencontrez un événement majeur dans votre vie, comme le décès de votre interlocuteur choisi, le divorce, etc.
Procuration financière
En tant qu'investisseur, vous souhaitez accorder une procuration financière à une personne de confiance. Après tout, les loyers doivent être collectés, gérés par les locataires ou gérés, et les paiements doivent être effectués pour que votre entreprise puisse survivre en votre absence. Une procuration financière accorde ces pouvoirs et peut être créée indépendamment ou à côté d'une procuration médicale.
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La planification successorale fait partie de votre régime de protection de l'actif
La planification successorale est vraiment une partie essentielle de votre plan de protection des actifs. Le but ultime est de contrôler les actifs et de maintenir votre entreprise.
Correctement exécuté, votre plan successoral peut vous assurer que votre entreprise vous survivra. Mais il est essentiel de faire appel à un avocat qualifié.
Je vais vous laisser avec une opinion personnelle sur ce qu’il faut rechercher chez cet avocat. Un cabinet offrant une gamme complète de services ou un avocat ayant de l'expérience en investissement (ou de nombreux clients investisseurs) constituera généralement un excellent choix. Quoi que vous fassiez, faites-le pour votre tranquillité d'esprit.
Avertissement: Cet article ne constitue pas un avis juridique. Nous vous recommandons de faire appel à un avocat connaissant votre situation et votre marché pour vous assurer de prendre les meilleures décisions pour votre secteur immobilier.
Avez-vous un avocat? Ont-ils déjà travaillé avec des investisseurs immobiliers?
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