Investissements commerciaux: Travailler moins et gagner plus | Immobilier

Vous vous êtes donc cogné la tête contre le mur, un duplex à acheter ou à conserver, ou une propriété multifamiliale de toute taille qui n’est pas trop chère, hein?

Vous aimez investir dans l'immobilier, mais vous avez du mal à développer votre portefeuille ou même à obtenir votre première transaction! À ce stade, vous envisagez de quitter et de retourner au marché boursier ou en Bitcoin ou de doubler vos efforts avec le code 401 (k) de votre société.

Mais il y a d'autres options! Vous pouvez rejoindre des milliers d'autres investisseurs qui aiment l'immobilier et gagner beaucoup d'argent sans quitter leur emploi quotidien.

Vous pouvez être un investisseur immobilier passif avec succès. (Et vous n’avez pas à en avoir honte.)

Comment devenir un investisseur immobilier passif et prospère

Voyons comment rendre l’investissement immobilier aussi passif que possible. J’ai identifié plusieurs façons d’investir de manière rentable, notamment dans l’immobilier commercial.

Voici sept voies vers le succès que je suggère:

Chemin n ° 1 est de gravir lentement les échelons, des plus petites aux plus grandes.

Chemin n ° 2 s'adresse à ceux qui ont accès à de gros capitaux et qui veulent faire leur grand saut dès le premier jour.

Chemin n ° 3 consiste à rechercher des offres pour d’autres syndicateurs / sponsors.

Chemin n ° 4 devenir un partenaire financier pour un syndicateur / sponsor (nombreux pièges juridiques ici).

Chemin n ° 5 est d’obtenir un emploi dans l’industrie (par exemple dans la gestion immobilière, la gestion d’actifs ou le courtage).

Chemin n ° 6 est d'être un investisseur passif.

Chemin n ° 7 est d'embaucher ou de trouver un bon mentor.

J'aimerais aborder en détail la sixième voie – être un investisseur passif – et comment vous pouvez rendre vos investissements immobiliers commerciaux passifs aussi efficaces que possible.

Je parle avec des dizaines d’investisseurs immobiliers chaque mois et j’aperçois que beaucoup d’entre eux passent presque tous les instants de leur sommeil à se cogner la tête contre le mur à la recherche de la maison suivante à retourner ou à essayer de construire un portefeuille locatif unifamilial. Ce dernier a pour objectif de créer un flux de revenus passif afin qu’ils puissent prendre leur retraite ou profiter de la vie plus qu’aujourd’hui.

Malheureusement, la popularité d’une variété d’émissions sur HGTV et d’autres émissions a fait penser à presque tout le monde qu’ils sont un flipper à la maison. Cela a entraîné la concurrence pour ces propriétés à travers le toit, et bien sûr, cela signifie que les prix ont également évolué dans la même direction.

Cela a rendu très difficile pour les investisseurs d'obtenir des offres rentables. Et si le marché baisse, beaucoup d'autres vont être brûlés. N'oublions pas de sitôt ce qui s'est passé il y a dix ans.

J'ai parlé à un chirurgien oral du Pacifique Nord-Ouest il y a quelques semaines. Il a expliqué son objectif de construire une écurie d'environ 20 logements locatifs pour remplacer ses revenus. Il était à la maison n ° 4 et cela le rendait fou!

Il s'est retrouvé au téléphone entre deux rendez-vous chirurgicaux pour tenter de retrouver des peintres. Son temps libre a été grignoté par le filtrage des locataires. Il n’était pas content.

Il m'a confié qu'il devait rester passif. Il n’aurait jamais la patience de gérer 20 maisons.

L'automne dernier, j'ai parlé à un investisseur résidentiel de maisons unifamiliales prospère du Dakota du Nord, qui racontait une histoire similaire. Il m'a raconté comment il était arrivé à environ 325 unités à un âge relativement jeune. Son portefeuille était un mélange de maisons unifamiliales et de petites maisons.

Bien qu'il ait une équipe de direction en place, il a admis que ses affaires le rendaient fou aussi. Il a prévu de vendre environ les deux tiers de ses propriétés et de transférer ces fonds dans des actifs passifs.

Pour ces deux investisseurs (et beaucoup d'autres comme eux), j'ai une question. Pourquoi travailler plus que nécessaire, pour gagner moins que ce que vous pourriez?

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Comment travailler moins et gagner plus

La solution pour beaucoup d'investisseurs est de devenir passive.

Investissement immobilier passif signifie:

• Abandonner le contrôle, mais aussi éviter beaucoup de tracas et de risques.
• Perdre le frisson de la chasse, mais en vous offrant des occasions de trouver votre frisson ailleurs.
• Peut-être laisser un peu d'argent sur la table, mais plus que probablement gagner plus en investissant avec des experts.
• Obtenez le même nombre d’investisseurs actifs (à condition de vous affilier à une syndication ou à un fonds proposant des investissements directs).
• Bâtissez des profits et une richesse multigénérationnelle dans l’immobilier sans quitter votre emploi du temps en exploitant des décennies d’expérience.
• Rendre les choses plus faciles peut-être plus facile en passant par un processus unique pour sélectionner un bon sponsor plutôt que de vérifier chaque accord.
• Créer une opportunité de modéliser une autre personne en libérant le temps que vous passez habituellement à vérifier des centaines de vos propres offres potentielles. (Lorsque vous contrôlez un sponsor, vous pouvez rouler sur le compte-rendu de quelqu'un d'autre.)
• Concevoir un plan pour générer des rendements substantiels avec cette classe d’actifs, tout en pouvant profiter de votre retraite car vous ne serez pas lié à un emplacement ou à une écurie de propriétés.

Mon histoire comprend des dizaines de tours de maison et de terrain, la construction de sept nouvelles maisons, la création d'un lotissement, la construction d'une écurie de maisons individuelles à loyer modéré, la construction et l'exploitation de propriétés multifamiliales, etc.

Plus je continue dans ce secteur, plus je suis convaincu que l'investissement passif est la meilleure option pour la grande majorité des investisseurs immobiliers. C’est ce qui ressort non seulement de ma propre expérience, mais aussi des longues discussions que j’ai eues avec des centaines d’autres investisseurs pendant de nombreuses années.

J'ai des maths pour montrer comment un investisseur passif avec 100 000 $ pourrait potentiellement porter leur portefeuille à 2 millions de dollars à 6 millions de dollars en 20 ou 30 ans. Et étonnamment, il est possible qu’ils payent très peu d’impôts lors de ce voyage. C’est le pouvoir des investissements immobiliers commerciaux passifs!

Comment rendre les investissements commerciaux aussi passifs que possible

J’ai identifié trois manières d’être un investisseur passif et chacune d’elles offre aux investisseurs des occasions valables de s’impliquer.

1. Devenir un actifinvestisseur passif.
2. Devenir un passifinvestisseur passif.
3. Devenez l'un ou l'autre via un portail de crowdfunding.

Investissement actif-passif

Un investisseur actif-passif est une personne qui s’efforce de contrôler le syndicator avec lequel elle travaille. Mais ils ne s’arrêtent pas là. Ils analysent également chaque transaction que le syndicateur leur propose. Ils restent impliqués au fil du temps.

Pour exécuter cette stratégie, passez la majeure partie de votre temps à contrôler le sponsor. Vous devez vraiment savoir avec qui vous investissez et apprendre à bien les connaître. Commencez avec une position par défaut de dire NON d'investir avec chacun d'eux. Et leur faire prouver que vous devriez passer à un OUI.

Visitez-les en personne. Faire des vérifications des antécédents. Google leur nom et les entreprises, et critique de ce que les gens disent.

Google leur nom avec "SEC violation" dans la même recherche. Vérifiez leurs références et essayez de retrouver les références qu’elles ne vous ont pas données.

Ensuite, lorsque vous examinez un accord, approfondissez votre analyse. Allez visiter la propriété. Lire les commentaires en ligne. Faites votre propre étude de marché.

Apprenez à lire les états financiers et à poser des questions critiques à leurs lecteurs. Parlez aux concurrents. Vérifiez le zonage et renseignez-vous sur les nouveaux concurrents au bureau de planification et de zonage.

Avec cette stratégie, vous garderez non seulement un œil attentif sur l’opérateur, mais également sur la transaction elle-même. Si c'est trop, la stratégie suivante est un peu plus rationalisée. (Notez que de nombreux investisseurs migrent de cette stratégie à la suivante, à mesure que les opérateurs développent leurs antécédents avec l'investisseur.)

Investissement passif-passif

Pour cette stratégie, vous devez faire preuve de la même diligence raisonnable envers le sponsor, voire davantage. Révisez plus d'un. Comparez leurs mémorandums de placement privé. Rencontrez-les en personne. Allez voir certaines de leurs offres passées ou actuelles. Faites tout cela en plus de tout ce que j'ai dit dans la section précédente.

La différence ici est qu’une fois que vous avez soigneusement contrôlé un sponsor et que vous êtes certain qu’il est tout ce que vous croyez qu’il est, vous pouvez choisir de le faire. ne pas examiner de manière critique chaque transaction.

En d’autres termes, vous leur faites confiance, vous avez vérifié leurs antécédents, et vous avez choisi de ne pas prendre l’avion pour examiner chaque transaction et d’examiner en détail chaque état financier.

Avouons-le. Certaines personnes sont trop occupées ou n’ont pas les compétences et les connaissances pour évaluer soigneusement chaque transaction. Cela pourrait être un excellent chemin passif pour vous si vous êtes dans ce bateau.

Et avant de manifester, sachez que c’est ce que vous faites chaque fois que vous investissez dans un fonds commun de placement ou même dans un titre spécifique. Si vous investissez dans Berkshire Hathaway, vous faites confiance à Warren Buffett et à son équipe pour réaliser les meilleures acquisitions et atteindre les meilleurs résultats possibles. Vos intérêts sont alignés avec eux. Vous ne les rejoignez pas pour les acquérir et les interroger sur chaque élément de compte de résultat.

De nombreux investisseurs passifs très riches et expérimentés suivent cette stratégie. Mais peut-être que vous êtes novice dans ce domaine et que vous n'êtes pas prêt à investir 50 000 dollars ou plus dans chaque opérateur ou transaction.

Y a-t-il d'autres options?

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Investissement actif-passif ou passif-passif grâce au financement participatif

La loi de 2013 sur l’investissement mondial dans les emplois américains a ouvert un nouveau monde aux investisseurs potentiels. Les portails de crowdfunding immobilier qui ont vu le jour depuis offrent un nombre limité de contrôles et un large accès à des millions d'investisseurs pour rencontrer des sponsors, passer en revue des offres et (parfois) investir de plus petites sommes de capital.

Et ce «petit» problème peut en fait réduire les risques, car les investisseurs peuvent être en mesure de se plonger dans une poignée d'investissements plutôt que de faire fondre la majeure partie de leur pécule liquide en un seul.

Cependant, voici un mot d’avertissement: si vous utilisez un crowdfunder, ne présumez pas qu’ils ont entièrement contrôlé chaque sponsor et que chaque transaction respecte vos normes. Il y a tellement de choses qu'ils peuvent faire.

Chacune des personnes à qui j'ai parlé a affirmé avoir plus d'investissements que de bonnes affaires, ce qui signifie qu'il pourrait y avoir une propension à élargir leurs réseaux. Cela peut être moins qu'idéal pour vous!

Résumé

Que vous contactiez directement des sponsors ou que vous les rencontriez via un portail de financement participatif, je vous exhorte à contrôler soigneusement le sponsor. Et si possible, vérifiez chaque transaction.

Cela vous épargnera beaucoup de tracas pour les années à venir, et vous permettra peut-être aussi d'économiser (ou de gagner) beaucoup d'argent. S'il vous plaît ne prenez pas cela à la légère!

Si vous croyez dans l’investissement immobilier mais que vous vous cognez la tête contre le mur, si vous essayez de démarrer ou de développer votre portefeuille, je vous encourage à envisager de vous associer à un expert.

Je vais vous laisser avec la pensée que j'ai postée avant. Pourquoi travailler plus que nécessaire, pour gagner moins que ce que vous pourriez?

Avez-vous eu du succès dans vos efforts pour recruter des sponsors et trouver des investissements passifs?

Partagez vos astuces et stratégies dans un commentaire ci-dessous.