eToro avis 2021: un courtier en ligne de confiance ?

eToro est un courtier Forex vétéran qui a été fondé en 2007 sous le nom de RetailFX en Israël. Ce courtage est l’un des pionniers du trading social, et en 2017, la société a annoncé que plus de 8 000 000 de comptes avaient été ouverts chez eToro. eToro a attiré plus de 162 millions de dollars de financement et a prospéré en offrant des options de trading de crypto-monnaies que la plupart des autres courtiers Forex ne proposent pas. eToro a publié son portefeuille de crypto-monnaies en 2018 et a poursuivi avec les acquisitions de la société néerlandaise de blockchain Firmo et du développeur belge d’applications de suivi de portefeuille de crypto-monnaies Delta en 2019. Il affirme opérer dans 140 pays et compte plus de 11 000 000 d’utilisateurs actifs à ce jour, ce qui en fait la plus grande plateforme de trading social et le plus grand courtier Forex du marché. Malheureusement, nous n’avions aucun moyen de vérifier ces affirmations au cours de cet examen d’eToro. En 2018, eToro était évalué à 800 millions de dollars. La technologie remplit un rôle essentiel chez ce courtier multi-actifs, et elle reste intéressante à suivre.

 

Siège social Chypre
Réglementations CySEC, FCA, ASIC
Type de courtier Market Maker
Dépôt minimum €200
Effet de levier maximum 1:30
Type de plateforme Plateforme propriétaire
Dépôt par carte de crédit Oui
Dépôt par virement bancaire Non
Compte de démonstration fourni Oui
Instruments négociés ETFs, CFDs, matières premières, métaux, actions, pétrole, or, indices

Réglementation et sécurité

le siège principal d’eToro est situé à Tel Aviv, en Israël. Cette société de courtage opère à partir d’entités réglementées à Chypre, au Royaume-Uni, en Australie et aux États-Unis. eToro Europe opère sous la juridiction de la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) sous le numéro de licence 109/10. Par conséquent, il est exposé à la directive sur les instruments financiers 2014/65/EU ou MiFID II et à la 4e directive anti-blanchiment de l’UE. Conformément à la directive européenne 2014/49/UE, les traders sont protégés par le Fonds d’indemnisation des investisseurs (CIF) avec une couverture maximale de 20 000 €. eToro UK est autorisé et réglementé par la Financial Conduct Authority (FCA) sous la licence 583263. Les traders bénéficient du régime de protection du Financial Services Compensation Scheme (FSCS), jusqu’à 85 000 £. eToro AUS Capital est autorisé par l’Australian Securities and Investments Commission (ASIC) sous la licence de services financiers australienne 491139. eToro USA est enregistré auprès de FinCEN. Les comptes clients sont séparés des fonds de la société, comme le stipulent les exigences réglementaires. Bien qu’eToro reste entièrement conforme avec tous ses régulateurs, il a été condamné à une amende de 50 000 € par la CySEC en raison de faiblesses opérationnelles structurelles en 2013.

Malgré quelques faux pas réglementaires, les traders peuvent faire confiance à ce courtage. Tous les documents requis sont publiés sur son site web, et la transparence est prise au sérieux. EToro est-il légitime ? EToro restant l’un des principaux courtiers de trading social, avec plus de 11 millions de traders sur son propre compte, il y a eu d’innombrables commentaires positifs et négatifs sur ce courtier. Compte tenu de l’écrasante majorité des commentaires pour et contre eToro, une question courante, en particulier parmi les nouveaux traders, reste “eToro est-il légitime ?”. eToro a été fondé en Israël en 2006 sous le nom de RetailFX mais a rapidement été rebaptisé eToro en 2007. Aujourd’hui, il s’adresse à des traders de plus de 140 pays, a attiré plus de 162 millions de dollars de financement et est évalué à plus de 800 millions de dollars. Depuis 2018, ce courtier s’est étendu au secteur des crypto-monnaies avec l’acquisition de la société néerlandaise de blockchain Firmo et du tracker de portefeuille de crypto-monnaies et développeur d’applications belge Delta en 2019. eToro maintient son siège social à Tel Aviv, en Israël, mais les traders géreront leurs portefeuilles depuis l’une des quatre filiales réglementées. eToro Europe opère sous la juridiction de la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), la Financial Conduct Authority (FCA) autorise eToro U.K., l’Australian Securities and Investments Commission (ASIC) réglemente eToro AUS Capital, et eToro USA maintient son enregistrement auprès de FinCEN.

Les comptes clients sont séparés des fonds de la société, comme le stipulent les exigences réglementaires, et conservés dans des banques européennes de niveau 1, qui ne sont pas nommées. L’environnement de trading global est sécurisé et digne de confiance. Bien que ce courtier reste entièrement conforme dans toutes les juridictions réglementaires, il a fait face à plusieurs faux pas mineurs. En 2013, la CySEC a infligé à eToro une amende de 50 000 € en raison de faiblesses opérationnelles structurelles, que ce courtier a corrigées depuis. eToro prend la transparence au sérieux, tous les documents requis sont disponibles sur son site Web et il n’y a pas de frais cachés chez eToro. Les traders peuvent faire entièrement confiance à ce courtier, qui opère en tant que courtier CFD légal avec un accent particulier sur le trading social.

Frais

Les spreads (aucune commission n’est facturée) sur plus de 2 000 actifs constituent la majorité des frais de négociation chez eToro. L’écart pour l’EUR/USD est indiqué comme étant de 3,0 pips, mais l’AUD/USD est indiqué comme étant aussi bas que 1,0 pips. Ces frais sont considérés comme élevés pour le secteur, mais si l’on considère qu’eToro offre des services de trading social non proposés par d’autres courtiers, le coût peut être justifié, sinon au moins compréhensible. La structure des frais augmente pour le trading de CFD sur actions, ce que nous avons trouvé inutile et franchement surprenant au cours de cet examen. Le spread est fixé à 0,09 % du prix, mais les coûts de financement rendent cette classe d’actifs moins qu’idéale pour le trading chez eToro. eToro est considéré comme un teneur de marché. Les taux de swap sur les positions à effet de levier au jour le jour ajoutent un solide flux de revenus à ce courtier. Les frais précis pour chaque actif peuvent être obtenus auprès de la plateforme de trading. Les actions d’entreprise telles que les dividendes et les fusions seront créditées ou débitées des comptes eToro, en fonction de la direction des positions concernées. Des frais de retrait de 5 € s’appliquent, mais d’autres courtiers y renoncent souvent. eToro prélève également des frais d’inactivité de 10 € par mois sur les comptes dormants.

Les commissions au jour le jour, également appelées commissions de reconduction ou taux de swap, s’appliquent aux positions à effet de levier au jour le jour. Il s’agit d’un paiement d’intérêts pour le capital emprunté afin de maintenir les transactions ouvertes et d’une norme industrielle dans le secteur du trading à effet de levier. Les frais de nuit d’eToro sont disponibles sur le site web, mais leur calcul ne l’est pas. Actuellement, la plupart des courtiers les basent sur le LIBOR (London Inter-bank Offered Rate) plus une majoration interne. La plupart des instruments de trading ont un taux négatif, mais certains ont un taux positif, lorsque les traders reçoivent une compensation pour détenir l’actif. Les traders doivent être conscients des frais de nuit si les positions sont maintenues pendant de longues périodes, car les coûts ont un impact direct sur les profits. Par exemple, selon le tableau des frais de nuit d’eToro au moment de la rédaction, une position longue EUR/USD est confrontée à un coût de 0,000063 € par unité monétaire. Un lot standard est égal à 100 000 unités.

 

Par conséquent, le paiement des intérêts pour la détention de cette position est de 100 000 multiplié par 0,000063 €, soit un total de 6,30 €. À l’exception des crypto-monnaies, les frais de nuit ne sont pas crédités/débités les samedis et dimanches. Au lieu de cela, ils s’accumulent en trois fois chaque mercredi pour les devises et la plupart des matières premières. Dans notre exemple, le taux swap applicable pour le mercredi est de 6,30 € multiplié par trois, soit un total de 18,90 €. Un trader qui maintiendrait cette transaction pendant une semaine complète devrait faire face à des frais de 44,10 €, calculés en multipliant 6,30 € par sept. Les actions saoudiennes sont soumises au roulement du week-end le jeudi, les autres actions, indices, ETFs, pétrole et gaz naturel le vendredi.

eToro applique les frais de nuit à 17h00, heure de New York, sur toutes les positions ouvertes. Les traders verront les frais applicables avant de confirmer un ordre, affichés au bas de chaque ticket d’ordre comme les frais de rollover quotidiens et de week-end. Le relevé de compte répertorie tous les crédits/débits liés aux taux de swap, et bien que le site Web répertorie tous les frais actuels, ceux-ci changent en fonction des conditions du marché. Par conséquent, les traders doivent se fier aux informations disponibles dans le ticket d’ordre, qui sont toujours à jour.

Ce que je peux négocier

 

eToro propose plus de 2 000 actifs, une gamme très impressionnante que l’on ne trouve pas chez la plupart des autres courtiers Forex. eToro couvre le marché du Forex, s’est aventuré sur les marchés des crypto-monnaies et permet une diversification grâce aux matières premières. La sélection de crypto-monnaies d’eToro, qui compte 93 paires de crypto-monnaies, est l’une des plus complètes parmi les courtiers non crypto-monnaies, ce qui renforce son attrait pour les traders du millénaire. Il offre en outre aux traders un large choix de CFD sur actions, renforcé par des CFD sur indices et complété par des CFD sur ETF. La sélection globale d’actifs est complète, ce qui permet aux traders de diversifier correctement leurs portefeuilles. Les spreads sur les paires de devises restent sur le côté élevé mais pas trop déraisonnable par rapport à la valeur de l’offre sociale. Les matières premières et les crypto-monnaies offrent des avantages plus compétitifs en termes de frais.

Types de comptes

eToro présente le même compte CFD à tous les traders de détail, mais la différence la plus significative est l’environnement réglementaire. Ce courtier opère sous les juridictions de la CySEC, de la FCA et de l’ASIC, et chacune d’entre elles offre un régime de protection différent. Un compte professionnel est disponible pour les traders qui remplissent les conditions requises. Les traders peuvent demander un compte islamique, mais un dépôt minimum de 1 000 € s’applique. Le compte islamique est assorti de frais de transaction réduits et permet aux traders d’accéder à tous les actifs. Le dépôt minimum est de 50 €. Le compte de trading CFD identique est fourni à tous les traders de détail. Les traders qualifiés peuvent demander une mise à niveau professionnelle vers un compte offrant de meilleures conditions de trading.

Plateformes de trading

eToro est extrêmement fier de la plateforme webtrader propriétaire qu’il offre aux traders. La plateforme de trading prend entièrement en charge CopyTrader et CopyPortfolios d’eToro, les opportunités de trading social qui constituent l’essentiel de l’offre d’eToro. La plateforme est enrichie par TipRanks, qui offre aux traders des informations provenant de plus de 15 000 analystes couvrant les actions. ProCharts permet aux traders manuels de réaliser des analyses techniques. Les fonctions de trading de base sont similaires à celles d’autres plateformes, et nous avons été ravis de constater au cours de cet examen d’eToro que la plateforme propriétaire du courtier offre une interface plus propre par rapport à MT4. Un sérieux inconvénient de la plateforme eToro est le manque de support pour les systèmes de trading automatique.

 

Le trading social, cependant, est exécuté de manière complète chez eToro, ce qui peut fournir une alternative solide au trading automatique, bien qu’il faille comprendre que chacun de ces styles de trading a des avantages et des inconvénients et qu’ils ne sont pas nécessairement interchangeables. eToro est l’un des seuls courtiers forex que nous avons examinés qui a évité la plateforme MT4 entièrement, et a esquivé tous les avantages que cette plateforme populaire offre. Ceci étant dit, les nouveaux traders peuvent ne pas remarquer cette omission car la plateforme eToro est si confortable à utiliser.

Caractéristiques uniques

CopyTrader et CopyPortfolios sont des fonctionnalités déployées par eToro pour attirer les nouveaux traders particuliers vers l’environnement de trading unique d’eToro. CopyTrader permet aux utilisateurs d’allouer une partie de leur capital pour copier les autres. Chaque trader garde le contrôle total et peut sortir des positions à sa discrétion. Le copy trading d’eToro sert de base au succès de ce courtier, et la communauté représente l’une des plus grandes parmi tous les courtiers en ligne.

CopyPortfolios offre des services similaires mais permet aux traders de copier des portefeuilles qui sont similaires à des fonds communs de placement ou d’autres ensembles d’actifs. eToro affirme que les portefeuilles copiés sont gérés de manière professionnelle par son comité d’investissement. Une autre caractéristique unique fournie par eToro est le Programme d’Investisseurs Populaires qui offre un flux de revenus supplémentaires aux traders sociaux qui attirent une base solide d’adeptes et ont beaucoup d’actifs négociés. En d’autres termes, les Investisseurs Populaires peuvent gagner de l’argent en générant du volume de la part de leurs adeptes, ainsi qu’en profitant des bénéfices de leurs propres transactions.

Recherche et formation

La recherche approfondie n’est pas fournie en interne par ce courtier pour les traders réguliers, mais les évaluations des actions sont disponibles via un partenariat avec TipRanks. Une “Revue de marché quotidienne” est publiée, offrant un aperçu rapide des actifs avec une analyse du sentiment basée sur les portefeuilles eToro. le “The Complete Guide to FinTech” d’eToro fournit un contenu éducatif de base pour les nouveaux traders de détail. eToro gère également un blog, couvrant des sujets liés au trading et à l’entreprise. De manière générale, la recherche externalisée offre aux traders la meilleure caractéristique d’eToro. Ceci étant dit, l’éducation n’est peut-être pas une priorité pour eToro puisque la plupart des traders sont là pour copier les autres, et non pour apprendre les marchés par eux-mêmes.

Assistance clientèle

Bien que l’assistance clientèle soit une fonction dont la plupart des traders n’auront jamais besoin, un bon courtier fera en sorte qu’il soit facile pour les traders de se connecter. Chez eToro, l’essentiel du support est assuré par son centre d’aide. Il comprend une section FAQ et une option pour soumettre un ticket d’aide. Les clients peuvent également appeler eToro directement ou participer à un chat en direct, qui est disponible 24 heures sur 24, comme c’est le cas dans le secteur. Selon un article de blog publié par ce courtier en 2012, la forme la plus pratique pour obtenir de l’aide est via OpenBook, où le temps de réponse est noté comme étant de quelques heures.

Bonus et promotions

Le Club eToro accorde des avantages spéciaux aux traders et comporte cinq niveaux. L’adhésion à chaque niveau dépend de la valeur des fonds propres du portefeuille. Le niveau Argent est accordé pour les dépôts à partir de 5 000 €, Or à partir de 10 000 €, Platine à partir de 25 000 €, Platine Plus à partir de 50 000 €, et Diamant à partir de 250 000 €. La recherche interne est disponible à partir du niveau Platinum. Un programme de parrainage est mentionné, mais aucune compensation monétaire n’est prévue.

Ouverture d’un compte

Selon la procédure standard de l’industrie du courtage, les nouvelles demandes sont traitées par un formulaire en ligne. Chez eToro, ce processus devrait prendre moins d’une minute. La première étape conduit les nouveaux clients au back-office où les comptes doivent être vérifiés, conformément aux exigences réglementaires. Une copie de la carte d’identité du trader et un document attestant de sa résidence satisfont aux exigences KYC et AML. En raison de l’environnement réglementaire sain, les traders peuvent faire entièrement confiance à ce courtier pour leurs informations personnelles ainsi que pour leurs dépôts.

Dépôts et retraits

les traders d’eToro disposent d’un large éventail de méthodes de dépôt et de retrait. Elles comprennent les virements bancaires, les cartes de crédit/débit, PayPal, Neteller, Skrill, Webmoney, Yandex, Rapid Transfer, Klarna/Sofort Banking et China UnionPay. Toutes les méthodes ne sont pas disponibles pour tous les traders (les options semblent varier en fonction du lieu de résidence du trader) ; les délais de traitement vont de l’instant à sept jours ouvrables, et les frais varient.

 

Les devises disponibles, ainsi que les dépôts maximums, dépendent du processeur de paiement. Les comptes non vérifiés peuvent déposer jusqu’à 2 250 €. Les retraits sont facturés 5 € chacun. Conformément aux exigences réglementaires, le nom du processeur de paiement doit correspondre au nom du titulaire du compte eToro. Globalement, les options de paiement chez eToro sont excellentes, comme on peut s’y attendre de la part d’un courtier Forex établi.