Avis Avatrade: un courtier en ligne fiable en 2021 ?

 

AvaTrade est une maison de courtage Forex / CFD bien établie qui a été fondée en 2006 et qui n’a cessé d’exercer ses activités depuis. AvaTrade est membre du groupe Ava dont le siège est en Australie. AvaTrade a été l’une des premières grandes maisons de courtage dans le domaine du Forex/CFD pour les particuliers, elle a donc une longue expérience. Bien que son siège mondial soit situé en République d’Irlande, sa structure d’entreprise est composée de plusieurs entités qui correspondent à leurs bases régulières d’opérations réglementées : République d’Irlande, Australie, Japon, Afrique du Sud et Îles Vierges britanniques.

Depuis février 2020, AvaTrade est également réglementé par l’Autorité de régulation des services financiers d’Abu Dhabi. AvaTrade est le premier courtier Forex à recevoir une licence 3A à Abu Dhabi, ce qui lui permet de proposer des services de trading pour les particuliers et les professionnels.
AvaTrade permet à ses clients de négocier 55 paires de devises et croisements différents sur le Forex, dont certains exotiques, 17 CFD de matières premières, 20 indices boursiers, 14 crypto-monnaies, et des CFD sur 500 actions et titres individuels. AvaTrade propose également 2 CFD sur obligations et 6 ETF. De manière inhabituelle, AvaTrade propose également des produits d’option sur le Forex. Cet examen d’AvaTrade couvrira tout ce que vous devez savoir sur AvaTrade afin que vous puissiez déterminer si c’est le bon courtage pour vous.

 

 Siège social Irlande
Réglementations MiFID, Banque centrale d’Irlande, FSA, ASIC, BVI, FFAJ, FSCA, ADMG – FRSA
Type de courtier ECN/STP
Dépôt minimum €100
Effet de levier maximum 1:400
Type de plateforme MetaTrader 4, MetaTrader 5, plateforme propriétaire, basée sur le Web
Dépôt par carte de crédit Oui
Dépôt par virement bancaire Oui
Compte de démonstration fourni Oui
Instruments négociés CFDs, matières premières, métaux, actions, pétrole, or, indices

Réglementation et sécurité

AvaTrade bénéficie d’un niveau de réglementation extrêmement élevé et très fort. Il dispose de réglementations dans 6 juridictions. AvaTrade EU Limited est une société privée irlandaise à responsabilité limitée(numéro de société 460012) basée à Dublin, République d’Irlande, qui contrôle les opérations d’AvaTrade au sein de l’Union européenne. Ava Capital Markets Australia Pty Limited est une société privée australienne à responsabilité limitée(ACN 72 143 340 907) basée à Sydney, Australie, qui contrôle les opérations d’AvaTrade en Australie. AvaTrade Japan K.K. est une société japonaise basée au Japon qui contrôle les opérations d’AvaTrade au Japon. Ava Capital Markets Pty Limited est une société sud-africaine basée en Afrique du Sud qui contrôle les opérations d’AvaTrade en Afrique du Sud. Enfin, les opérations d’AvaTrade en dehors de ces juridictions sont contrôlées par Ava Trade Ltd, une société des îles Vierges britanniques (I.V.B.).

En outre, AvaTrade a collaboré avec Friedberg Direct, un courtier canadien réputé. La relation entre Friedberg Direct et AvaTrade a été formée dans le but de permettre aux résidents canadiens d’accéder à la gamme de produits d’AvaTrade, y compris ses multiples plateformes, l’exécution des transactions sur le forex et les CFD et d’autres services opérationnels, tout en maintenant leurs comptes auprès d’une société canadienne réglementée. Tous les comptes sont ouverts et détenus par Friedberg Direct, une division de Friedberg Mercantile Group Ltd, membre de l’Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières (OCRCVM) et du Fonds canadien de protection des épargnants (FCPE). On peut donc dire qu’AvaTrade est officiellement basé dans l’Union européenne (l’adhésion de l’Irlande permet à AvaTrade d’être transporté dans toute l’Union européenne), en Australie, au Japon, en Afrique du Sud et dans l’île de Vancouver.
Bien que la République d’Irlande ne soit pas un lieu commun pour un courtier Forex / CFD, elle possède un niveau élevé de réglementation et d’infrastructure de services financiers. L’Australie est une base plus connue et plus utilisée. Nous notons qu’AvaTrade atteint également certains endroits où peu de courtiers peuvent s’établir, comme le Japon. Cette configuration multi-juridictionnelle permet à AvaTrade de différencier son offre en fonction de l’endroit où se trouvent ses traders. Il convient de mentionner que l’acquisition de la réglementation n’est pas un exploit facile pour tout courtier Forex, donc le fait qu’AvaTrade a acquis la réglementation dans plusieurs juridictions montre son désir de fournir une expérience de négociation sécurisée pour ses clients tout en étant en mesure de varier leurs offres selon les autorisations de chaque juridiction distincte.
AvaTrade possède des succursales en Irlande, en Italie, au Japon, en Espagne, en Australie, en Mongolie, en Chine, au Nigeria, au Chili et en Afrique du Sud. Voici maintenant tous les détails de la réglementation des diverses entités d’AvaTrade : En Irlande, AvaTrade EU Limited est réglementée par la Banque centrale d’Irlande en tant qu’entreprise d’investissement MiFID sous le numéro de référence C53877.
La réglementation d’AvaTrade en Irlande et en Australie offre à ses clients déposant dans sa succursale dans l’une ou l’autre juridiction un certain degré de protection des investisseurs. L’Investor Compensation Company de la République d’Irlande dispose d’une protection des comptes qui peut protéger les dépôts jusqu’à 20 000 €. L’ASIC d’Australie est habilitée à rembourser les dépôts jusqu’à 250 000 AUD dans les institutions de dépôt, bien qu’il ne soit pas clair si cela aura tendance à être appliqué aux courtiers Forex / CFD insolvables.
AvaTrade opère en tant que maison de courtage dédiée au Forex / CFD depuis 2006, ce qui lui confère une ancienneté inhabituelle. En règle générale, plus un courtier est en activité depuis longtemps, plus sa réputation est bonne. Cela signifie qu’AvaTrade dispose d’une solide expérience et d’une réputation établie de sécurité en tant que marque qu’elle doit et veut protéger, afin de s’assurer qu’elle reste en bonne position dans des centres de services financiers avancés et hautement réglementés tels que la République d’Irlande, l’Union européenne et l’Australie. L’histoire de l’expansion régulière d’AvaTrade ajoute à son niveau de crédibilité. Après son établissement initial en Irlande en 2006, AvaTrade s’est développé et a acquis plusieurs licences dans d’autres juridictions.
La base de clients d’AvaTrade a augmenté pour atteindre aujourd’hui un total de plus de 200 000 clients enregistrés dans le monde. AvaTrade affirme actuellement exécuter plus de deux millions de transactions par mois avec une valeur nominale combinée de plus de 60 milliards de dollars, ce qui est vraiment impressionnant. Comme pour tous les courtiers Forex / CFD réglementés dans les États membres de l’Union européenne, tels que la République d’Irlande, les clients d’AvaTrade opérant par le biais de la branche AvaTrade EU Ltd bénéficient automatiquement d’une protection contre les soldes négatifs. Dans tous les cas, TOUS les clients d’AvaTrade dans le monde, qu’ils soient réglementés par l’Union européenne ou non, bénéficient de la même protection au-delà de l’exigence légale.

Tout “risque de queue” d’un mouvement inhabituel et extrême du marché, qui peut être augmenté de façon exponentielle par un effet de levier excessif, est supporté entièrement et volontairement par AvaTrade.

Frais

Le total des frais facturés par un courtier devrait toujours être l’une des premières considérations de quelqu’un qui cherche le courtier Forex / CFD le plus approprié.

Il se classe juste au-dessus de la sécurité / sûreté des fonds déposés. En commençant par les frais de négociation, nous examinerons d’abord les spreads (AvaTrade ne facture pas de commissions), pris ensemble comme un coût “aller-retour” d’ouverture et de fermeture d’une transaction. Le coût moyen de l’aller-retour pour négocier la paire de devises de référence EUR/USD est de 0,9 pips.
En outre, ce spread est de plus en plus compétitif à mesure que vous vous rapprochez du dépôt minimum de 100 €. Les traders disposant d’un dépôt de plus de quelques milliers de dollars peuvent trouver d’autres courtiers offrant des spreads moyens légèrement inférieurs, mais avec un niveau de surveillance et de protection réglementaire similaire. La liste des spreads moyens et de l’effet de levier maximum avec exigences de marge offerts par la B.V.I. pour les paires de devises et les croisements est détaillée ci-dessous :
Les frais et coûts moyens aller-retour pour les autres instruments CFD proposés tels que les matières premières, les actions individuelles et les indices boursiers sont globalement un peu meilleurs que la moyenne du secteur.
Les actions individuelles et les actions sont le plus souvent soumises à un spread de 0,13 % de la valeur nominale de la transaction, ce qui est également assez impressionnant. Un élément souvent négligé de la structure des frais de transaction est le financement de nuit, qui est généralement une charge nette appliquée à toute transaction ouverte à 17 heures, heure de New York. Ces frais sont, en théorie, calculés à partir des frais intrabancaires tom/next intrabancaires, mais les courtiers de détail offrent généralement des taux beaucoup moins favorables. Ces frais peuvent avoir pour effet de rendre coûteux le swing ou le trading de position.
AvaTrade est totalement transparent en ce qui concerne ses taux de financement au jour le jour, ce qui est un signe de fiabilité: souvent, les courtiers ne publient pas leurs taux existants, mais ils peuvent toujours être trouvés dans les plateformes de négociation concernées si vous savez où les chercher. AvaTrade ne fait aucune déclaration sur la façon dont ses taux de financement au jour le jour / taux de swap sont dérivés. Enfin, nous concluons le sujet des frais en vérifiant si les clients se voient facturer des frais accessoires qui ne sont pas directement liés aux processus de négociation par AvaTrade, qu’une transaction soit effectuée ou non.

AvaTrade impose des frais d’inactivité de compte de 50 € par trimestre, mais un compte ne doit pas avoir initié d’activité de trading pendant une période d’au moins trois mois avant que ces frais ne soient imposés. Notre conclusion sur les frais : Les frais d’AvaTrade sont compétitifs pour tous les clients, aussi bien pour ceux qui remplissent les conditions de dépôt minimum que pour ceux qui déposent des sommes plus importantes.

Que puis-je négocier ?

Outre les questions relatives à la sécurité des fonds et à la surveillance réglementaire, ainsi que la structure générale des frais, la considération prioritaire lors du choix d’un nouveau courtier Forex / CFD est de savoir quels actifs vous pouvez négocier. De nombreux traders débutants chercheront à négocier une seule classe d’actifs, comme le Forex ou les CFD sur des actions et des parts individuelles, mais les traders plus expérimentés rechercheront probablement la diversification, c’est-à-dire une large offre sur le Forex, les matières premières, les actions, les indices, etc. AvaTrade propose les instruments suivants pour le trading : Forex – plus de 55 paires de devises et croisements, y compris des devises exotiques. Notre conclusion concernant l’offre d’actifs négociables d’AvaTrade est très favorable, avec un éventail de classes d’actifs proposées qui devrait satisfaire les traders à la recherche d’une diversification sérieuse.

Il est rare de trouver un courtier Forex / CFD offrant une bonne sélection d’options, d’obligations et de cryptocurrences simultanément, et toute personne qui apprécie cette diversification devrait être extrêmement satisfaite des offres d’AvaTrade.

Types de compte

Un choix limité de différents types de comptes est proposé, en fonction de la branche d’AvaTrade dans laquelle vous ouvrez votre compte. Les comptes sont divisés en deux types : ceux destinés aux résidents de l’Union européenne et ceux destinés aux personnes résidant en dehors de l’Union européenne. Tous les comptes offrent un type d’exécution “market-maker / dealing desk”.

Les résidents de l’Union européenne ont le choix entre un compte de détail, un compte professionnel ou un compte de pari mutuel, bien que le compte de pari mutuel ne soit disponible que pour les résidents du Royaume-Uni et de la République d’Irlande. Pour pouvoir bénéficier d’un compte professionnel, les clients doivent satisfaire aux exigences de la réglementation de l’ESMA, qui peuvent être consultées sur le site Web d’AvaTrade. Les clients professionnels peuvent bénéficier de meilleurs spreads que les clients particuliers.
La seule différence entre un compte de détail et un compte professionnel est le montant maximum de l’effet de levier disponible. Les titulaires de comptes de détail sont limités à la limite légale de l’Union européenne de 1:30 sur les instruments Forex (pour la sécurité du trader), tandis que les titulaires de comptes professionnels peuvent utiliser un effet de levier allant jusqu’à 1:400 sur les instruments Forex. La seule véritable différence entre les comptes de paris sur écart et les comptes de détail réside dans la façon dont la taille des positions est mesurée, mais les coûts et les possibilités d’accès sont les mêmes. Les bénéfices réalisés sur les paris sur écart peuvent être exonérés d’impôts pour les résidents du Royaume-Uni et de la République d’Irlande.
Les résidents en dehors de l’Union européenne sont orientés vers le compte standard. Ces personnes peuvent bénéficier d’un effet de levier maximal pouvant aller jusqu’à 1:400 sur les instruments Forex. Toute personne peut ouvrir un compte VIP si elle dépose une somme supérieure à 10 000 €. Ce compte offre des spreads plus faibles que les autres types de compte. Un compte Crypto est disponible pour les clients du monde entier souhaitant négocier des crypto-monnaies. Un compte islamique, sur lequel aucun swap de nuit n’est payé ou facturé, peut être ouvert par les traders musulmans qui demandent ce type de compte. Un compte Vanilla Options est disponible pour ceux qui souhaitent trader des options, en utilisant la plateforme de trading VanillaOptions d’AvaTrade.
Tous les types de comptes AvaTrade offrent des spreads variables. Le dépôt minimum pour tous les types de comptes, à l’exception du compte VIP, est de 100 €. Les dépôts peuvent être effectués en USD, EUR, CHF, GBP ou AUD (ce dernier n’est une option que pour les résidents d’Australie). Tous les types de comptes AvaTrade utilisent la plateforme de trading MetaTrader 4/5, à l’exception du compte Options qui doit être utilisé en conjonction avec la plateforme de trading AvaOptions, propriété d’AvaTrade.

L’effet de levier est un sujet important à considérer lors de l’évaluation d’un courtier Forex / CFD. La position d’AvaTrade sur l’effet de levier est déterminée par le fait qu’il sert des clients résidant dans l’Union européenne ou non. Pour les résidents de l’Union européenne, AvaTrade offre un effet de levier maximal de 30:1 sur le Forex, 1:20 sur les indices, 1:10 sur les matières premières, 1:5 pour les actions et les actions individuelles et les ETF, et 1:2 sur les cryptocurrences. Pour les résidents hors de l’Union européenne, AvaTrade propose un effet de levier maximum de 1:400 sur le Forex et les indices, 1:200 sur les matières premières, 1:20 pour les actions et parts individuelles et les ETF, et 1:20 sur les crypto-monnaies.

Plateformes de trading

AvaTrade utilise les plateformes de trading MetaTrader 4 et MetaTrader5 pour tous ses comptes, à l’exception de son compte d’options qui nécessite l’utilisation de la plateforme de trading Ava Options. Cela ne sera pas un problème pour la plupart des traders, car la plateforme MetaTrader 4, ancienne mais appréciée, est encore largement utilisée. MetaTrader 4 est disponible sur tous les systèmes d’exploitation, qu’il s’agisse de tablettes, de mobiles, d’applications ou de sites Web. De nombreux utilisateurs estiment que les applications ont tendance à fonctionner avec moins de pépins sur un PC ou un ordinateur portable par rapport à la version web.

Bien qu’elle ne bénéficie plus du support technique de MetaQuotes, la plateforme MetaTrader 4 reste l’étalon-or des plateformes de trading Forex / CFD pour particuliers. Elle est relativement facile à utiliser et intuitive, et dans tous les cas, son aspect et sa convivialité sont extrêmement proches de MetaTrader 5, qui a été conçu et commercialisé par la même société mère. MetaTrader 4 permet le hedging. Il utilise un langage de programmation appelé MQL4. MetaTrader 4 est doté d’une fonction de back-testing. MetaTrader 5 Toute personne familiarisée avec la plateforme de trading MetaTrader 4 se sentira immédiatement à l’aise avec MetaTrader 5, dont l’aspect et la convivialité sont identiques. Elle est plus puissante et plus rapide que MetaTrader 4, en particulier en ce qui concerne la fonction de back-testing et les fonctions de gestion des risques MetaTrader 5 utilise un langage de programmation appelé MQL5. Il offre une gamme plus large de types d’ordres en attente et inclut des données sur la profondeur du marché (DOM).

AvaOptions est la plateforme propriétaire d’Ava Trade pour les traders souhaitant négocier des options, qui sont proposées sur les paires de devises Forex et l’or. Le trading d’options peut être une entreprise complexe et AvaOptions simplifie le processus, en représentant graphiquement les risques et les gains des transactions pour permettre aux traders d’options de mieux comprendre les implications de leurs transactions. Le logiciel présente des courbes de volatilité implicite pour tous les marchés, et indique la volatilité implicite actuelle et historique, ainsi que la volatilité réalisée. Les traders peuvent utiliser l’écran de la plateforme pour négocier, y compris pour fixer des limites d’entrée et de fermeture. La plateforme comprend 13 stratégies de négociation d’options par défaut, ce qui permet de structurer facilement les transactions en appuyant simplement sur un bouton. Enfin, la plateforme comprend une gamme intéressante de mesures avancées de gestion des risques.

Caractéristiques uniques

Il y a deux caractéristiques remarquables que nous avons découvertes au cours de cet examen d’AvaTrade : tout d’abord, son régime réglementaire solide dans deux grands centres de l’industrie qui bénéficient de niveaux élevés de protection réglementaire (la République d’Irlande et l’Australie) ; deuxièmement, AvaOptions, avec AvaTrade étant l’un des très rares courtiers Forex / CFD de détail qui permet à ses clients de négocier des options Forex.

La réglementation dans l’État membre de l’Union européenne qu’est la République d’Irlande est importante, car selon la réglementation irlandaise, les déposants peuvent être protégés par une assurance-dépôts en cas d’insolvabilité d’un établissement de dépôt réglementé ou d’une autre incapacité à accéder aux fonds déposés. Cette protection peut atteindre le montant élevé de 20 000 € par déposant.
AvaOptions est une plateforme qui vous permet de négocier des options Forex classiques, ainsi que des options sur le métal précieux qu’est l’or. Vous pouvez négocier n’importe quelle combinaison d’options d’achat et de vente, ce qui permet d’élaborer des stratégies de négociation d’options relativement sophistiquées telles que les strangles, les straddles et les spreads.
Les échéances sont proposées entre 1 jour et 1 an à partir de la date actuelle. Ce type d’accès aux options Forex pour les particuliers est passionnant et novateur. Il y a de bonnes raisons d’affirmer que l’achat d’options Forex hors de la monnaie est la stratégie la plus rentable à long terme dans le commerce des devises. Les options Forex ont eu mauvaise réputation ces dernières années en raison du marché des “options binaires”, mais ce qu’AvaTrade propose ici est à des années-lumière de cela.

Le 30 janvier 2020, AvaTrade a introduit AvaProtect, un service qui protège les traders des mouvements négatifs soudains pendant une période de transaction définie. Cette forme de protection contre les transactions négatives peut être intéressante pour les nouveaux traders, car elle leur donnera l’occasion de tester leurs stratégies sans subir une perte totale si les choses tournent mal. Cependant, ce service est payant, bien que le site Web d’AvaTrade ne précise pas clairement le montant de ces frais.

Recherche et formation

L’offre de formation d’AvaTrade est globalement solide. Alors que n’importe quel courtier Forex / CFD peut produire une bonne offre globale sans offrir de recherche ou d’éducation, cela ne veut pas dire que l’éducation du trader n’est pas une “bonne chose à avoir” si elle est bien faite. La première sous-section de ce site est consacrée au “trading pour les débutants”. Elle contient plusieurs articles précis qui expliquent succinctement les concepts et procédures de base du trading du Forex et des CFD. AvaTrade prend l’éducation très au sérieux, et il est facile de le constater puisqu’ils ont investi dans la création de leur propre “académie de trading”, connue sous le nom de “Sharp Trader”. Sharp Trader est une académie exclusive, à accès restreint, réservée aux membres qui s’inscrivent et qui comprend :

  • Vidéos couvrant un large éventail de sujets de trading.
  • Des pièces d’analyse technique et fondamentale quotidiennes sur les principales paires de devises rédigées par l’équipe d’analystes experts d’AvaTrade.
  • Des vidéos analytiques.
  • Une gamme d’outils de trading.

Sharp trader est bon selon les normes des académies créées par les courtiers Forex / CFD. Elle comprend également un contenu de recherche limité. Les autres éléments disponibles dans la section éducation d’AvaTrade comprennent un eBook gratuit, plus de 50 tutoriels vidéo, et des glossaires des données économiques importantes et des types d’ordres. Ces deux derniers éléments sont importants à comprendre et sont facilement mal compris, de sorte que les nouveaux traders seront en mesure d’apprendre quelque chose d’utile à partir de ces éléments.

Assistance à la clientèle

Pour la plupart des clients, le support client ne posera pas de problème particulier. Cela dit, il est réconfortant de savoir que si vous avez besoin d’aide, vous pourrez contacter rapidement une personne compétente qui se chargera de résoudre votre problème, quel qu’il soit. Leservice d’assistance à la clientèle d’AvaTrade a une bonne réputation, en partie parce qu’il s’agit d’un courtier Forex / CFD bien réglementé et mondial, et en partie parce que l’assistance est fournie dans une grande variété de langues par des locuteurs natifs – dans plus de 15 langues différentes.

Le service d’assistance à la clientèle d’AvaTrade est disponible pendant les heures de négociation, les jours de semaine habituels : en gros, si le marché des changes est ouvert, le service d’assistance d’AvaTrade est ouvert. Les traders peuvent contacter les représentants de différents départements dans plusieurs pays par e-mail ou par téléphone. Le chat en direct est également disponible.

Bonus et promotions

AvaTrade est partiellement réglementé dans l’Union européenne (Chypre). Bien que les bonus et les promotions soient autorisés en dehors de cette région, cette partie d’AvaTrade doit se conformer à la législation de l’UE et, à ce titre, l’offre de nouveaux bonus et promotions a été complètement interdite.

Dans d’autres régions, au moment où nous écrivons ces lignes, AvaTrade offre un bonus de bienvenue (d’inscription) d’environ 20 % qui semble ne pas être plafonné, ce qui est inhabituellement bon. Veuillez noter que ces bonus et promotions sont presque toujours soumis à plusieurs conditions, ce qui signifie que vous devez négocier de très grandes quantités avant de pouvoir retirer les montants accordés en espèces.

Ouverture d’un compte

Le processus d’ouverture de compte avec AvaTrade est assez bon et rapide, même dans les pays hautement réglementés. Vous pouvez vous attendre à ce que votre compte soit ouvert et prêt le jour même où vous commencez le processus d’ouverture de compte.

Les clients doivent seulement naviguer à travers quelques écrans où ils soumettent quelques détails et choisissent le type de compte qu’ils veulent ouvrir. Il convient de noter que les résidents des États-Unis et de quelques autres pays ne peuvent pas être acceptés comme nouveaux clients par AvaTrade. En plus de fournir des détails personnels et de compte, les nouveaux clients doivent vérifier leur identité et prouver leur lieu de résidence, comme il est d’usage. Ce processus est entièrement numérisé.

Dépôts et retraits

AvaTrade exige un dépôt minimum d’au moins 100 €. AvaTrade n’impose pas de frais supplémentaires sur les dépôts ou les retraits au-delà de ce que le mécanisme de dépôt ou de retrait lui-même peut facturer.

Un très large éventail de méthodes de dépôt et de retrait est pris en charge par AvaTrade. Les plus notables sont Neteller, Skrill, et MoneyBookers. Les principales cartes de crédit sont également acceptées, et les virements bancaires peuvent également être utilisés. Dans la pratique, les retraits doivent être effectués par les mêmes canaux que les dépôts, ce qui est une pratique courante appliquée par presque tous les courtiers Forex / CFD de détail.
Certains clients ont signalé qu’AvaTrade est un peu lent à traiter les retraits. Cependant, les retards signalés sont légers, et surtout, il semble clair qu’AvaTrade est simplement minutieux dans le respect de ses obligations en vertu des lois contre le blanchiment d’argent, et est prudent, plutôt que de tenter d’empêcher les retraits. Au cours de cet examen d’AvaTrade, nous n’avons pas trouvé d’exemples où un retrait non exécuté par virement bancaire ou carte de débit n’a pas été exécuté le même jour où tout était techniquement en ordre.